金管會近日內陳報「金融服務法草案」金管會近日內陳報「金融服務法草案」 文/盧志高金管會委員會議昨(12)日通過「金融服務法草案」,將於近日內陳報行政院審查。金管會表示,金融機構邁向國際化、大型化及跨業發展,已經是全球金融市場發展的趨勢,有必要整合現行金融監理法規,以建構良好的法制環境,促進金融服務業發展並保障客戶權益。為配合行政院發展金融服務業的政策,金管會自93年7月以來即廣徵各界意見,積極規劃研擬金融服務法草案,歷經3年40餘次內酒店兼職部研商、9次公聽會及2次委員會議討論,才完成本草案。「金融服務法草案」共分5章,共計46條條文。重點可如下: 1、明定財富管理業務的開放與管理為確保客戶權益,提升服務品質,落實風險控管,並統合現行銀行、保險、證券業有關財富管理的規範,賦予從事該項業務管理的明確法源依據,明定金融服務業辦理財富管理的具體規範。 2、鼓勵金融創新與適度規範新金融商品的銷售為鼓勵金融創新,對於金融商品銷售,明定金融服務業得於業務許可範圍內,逕行銷售非法令燒烤禁止且與業務相關的金融商品,惟必須於銷售後次一營業日函報備查,並賦予主管機關控管的機制,以便適度控管,並兼顧客戶權益保護。 3、合理規範金融服務業從業人員專業證照的有效期間為期提供金融服務的業務人員熟稔最新實務及法令規範,如其自測驗合格日起連續5年無實際從事業務,應參加主管機關認可訓練機構舉辦的訓練課程,累積訓練時數符合主管機關規定,並取得合格成績,始得辦理登錄。 4、賦予行政和解金的法源依據主管機關得依規定要求以支付行政和解烤肉金作為締結行政和解契約的條件,並由特定財團法人或公益團體將該行政和解金成立基金,分配予受害客戶或充作其他公益用途。 5、鼓勵違規者自首減輕罰鍰為鼓勵業者發揮自治監督功能,降低金融檢查行政成本,明定於未被發覺前,向主管機關自行通報違規情事者,得減輕處罰。 6、明定金融服務業的說明義務,以合理保障金融消費者權益明定金融商品銷售,有直接導致本金損失風險者,除其為專業機構投資人等例外情形之外,金融服務業應負說明該重要事項的義務,違反褐藻醣膠說明義務的金融服務業應對客戶負無過失的損害賠償責任,以保護客戶之基本權利。同時為考量法令遵循需要,對金融服務業以外實際從事金融商品銷售者,也必須適用。金管會並表示,目前草案僅係該會委員會議通過的版本,尚須報送行政院及立法院審議,審議過程中草案內容可能尚有所修正變動。 【2007-07-13,現代保險金融理財電子日報】


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